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反洗錢常識
日期:2017-09-04 10:01:16 打印

一、什么是洗錢?

根據我國《刑法》的有關規定,洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。

二、洗錢的主要危害有哪些?

洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁,而且助長新犯罪的滋生,扭曲正常的社會經濟和金融秩序,破壞社會公平競爭,腐蝕公眾道德,影響國家聲譽。

三、什么是洗錢罪?

我國《刑法》第一百九十一條規定了與“洗錢”有關的七類嚴重的“上游犯罪”,分別為:毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。在我國,清洗這七類上游犯罪的“黑錢”,要按洗錢罪論處,最高可以判處有期徒刑10年;其他洗錢行為將按照我國《刑法》第三百一十二條、第三百四十九條或其他相關條款進行懲處。

四、為什么金融機構要承擔反洗錢義務?

金融機構作為資金融通、轉移、運用的中轉站和集散地,客觀上容易成為洗錢活動利用的主要渠道。世界各國都將金融機構作為反洗錢的重要主體。因此,我國《反洗錢法》第三條明確規定中國境內設立的金融機構都應當履行反洗錢義務。

五、我國的反洗錢行政主管部門是哪個?

中國人民銀行作為我國《反洗錢法》規定的“國務院反洗錢行政主管部門”,負責組織、協調反洗錢工作,履行法律和國務院規定的職責。

六、對于反洗錢,個人客戶應該特別注意哪些行動要點?

(一)客戶在金融機構辦理有關業務時,應主動配合金融機構進行客戶身份識別:

*按要求出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件,配合金融機構依法留存復印件;

*如實填寫身份信息,如姓名、職業、聯系方式等;

*配合金融機構核查確認身份信息;

*如實說明資金的來源、性質、用途等。

(二)客戶應注意采取措施保護自己,遠離洗錢活動,包括但不限于:

*不要出租、出借自己的身份證件;

* 不要出租、出借自己的賬戶、銀行卡、存折、密碼等;

* 不要用自己的賬戶替他人辦理收付款,更不要替他人提現;

*不要替他人攜帶現金、有價證券出入境;

*不要為陌生人或身份不明人員代辦金融業務;

*不要使用非法金融服務(例如地下錢莊),更不要參與非法金融活動。

七、我發現了洗錢活動,該向哪里舉報?

我國《反洗錢法》第七條規定:“任何單位和個人發現洗錢活動,有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密?!?/span>

 



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